金管局與證監會聯合發出通函,稱有在港經營的內銀集團,透過私募基金及其他實體,進行一連串複雜交易。當局鼓勵所有進行類似融資安排的機構,即時檢討相關情況,及採取一切必要的措施處理所有相關風險。

當局發現,該內銀向系內附屬公司取得一筆信用借貸作一般業務及營運資金用途。該附屬公司其後向一家私募基金作出大額投資,而該基金的唯一目的,是向由一家上市公司的大股東所擁有的一家特定目的公司提供貸款,而這筆貸款的抵押品主要為該上市公司的股份。該筆貸款最終被用於為新興市場項目進行融資。該筆貸款備有追繳保證金的安排;根據有關安排,當貸款與抵押品比率超過某個議定水平,借款人須提供額外的現金或證券抵押品。

金管局的現場檢查發現,該銀行的貸款審批及貸後監控手法未盡完善。銀行須確保關連公司所授予的貸款,都是經過審慎的風險評估,及按照公平原則授出。有關評估須與非關連公司一致,其中須包括對借款公司的還款能力,及該筆貸款擬定用途的評核。

證監會亦發現,上述內銀集團的附屬公司,透過其一家持有放債人牌照的附屬公司,同時向其他上市公司提供貸款,並由相關上市公司的大股東提供抵押品。某些借款人所質押的股份佔相關上市公司已發行股份總額的比例非常高,最高達七成,並屬欠缺流通性且質素成疑的股份。